요즘 급변하는 주식시장에 심란한 요즘입니다
이제 정말 파티는 다 끝난건가 다시 회복하는것 같기도하고 마음의 준비를 해야할까봐요 ㅋㅋ
분위기에 휩쓸리지 않으려고 읽고 있는 2010년에 나온 책인데 지금봐도 괜찮은 내용인것 같아 정리해봅니다 ㅋㅋ
지금은 그래도 달러와 미국 주식이 든든하니 받쳐주니 그래도 충격은 덜하네요
하락장(베어마켓) 10가지 원칙
1. 물타기는 최악의 선택
물타기란
평균 매매단가를 현시세보다 낮추기위해 주가간격을 두고 계속 매입하는것입니다.
여기엔 리스크가 있습니다.
첫째, 한 종목에 너무 많은 자금이 투입되어 안정성이 낮아짐.
둘째, 더 큰 하락세로 연결되면 원금을 전부 잃을 수 있다.
고수와 하수의 차이는 바로 최우선 목표가 원금을 지키는것인가 돈을 많이 버는것인가 입니다.
돈만 보면서 투기적인 마음으로 투자를 한다면 절대로 성공할 수가 없습니다.
기본적인 원칙들로 무장한다면 갑작스런 악재나 급락할 때도 적절히 대응할 수 있습니다.
매수한 종목이 하락하면 당연히 마음의 동요가 일기 마련이지만 재매수해서 매수한 종목의 평균단가를 낮추는 것이 중요한 것이 아닙니다. 더 하락하면 여러분은 매도하기 더 힘들어 질 뿐이거든요
투자금이 커져서 원금생각에 매도하기가 더 어렵습니다. 그러면 결국 원금에 도달할때가지 무작정 기다리는 일이 벌어지게 되는 겁니다.. 비자발적 장기투자..
물타기는 안하는 것이 상책입니다. 상승세를 지속할때는 분할매수를 통해 이익을 극대화 할 수 있습니다.
하지만 하락장에서는 아닙니다.
제가 제일 좋아하는 물타고 버티기.. 하하..
평단 내려갈때 짜릿함이 있는데..
저도 처음 주식할 때 기다리면 오르겠지 했는데 3년 지나서야 겨우 원금만 찾고 빠져나온 경험이 있네요 ㅠ
2. 급등주는 쳐다 보지 마라
대박을 꿈꾸는 우리 투자자들은 급등주를 선호 할 수 밖에 없습니다.
하지만 항상 급등주를 매수할 수 있는 여건이 만들어 지는 것이 아니에요.
마음이 급하다보니 여러 매체를 통해 정보를 얻고 추천 종목이 급등주인줄 알고 투자하는 잘못된 투자 습관이 평생 몸에 벨 수 있습니다.
아직도 급등주를 찾아 헤매는 투자자가 있다면 이제부터 기본에 충실한 투자를 해야합니다.
주식투자 기법을 많이 알고 있다는 것은 장점이 되지 않습니다.
자신의 재능만 믿고 기교적으로 해결하려고 하다보면 중요한 노력이나 성실성이 결여될 수가 있습니다.
- 제 투자성향 상 대박을 노리진 않기때문에 급등주는 봐도 남일 같은 느낌입니다..
3. 목표수익률은 10%로 잡아라
하락장기준
상승장에서는 주도주가 아닌 종목을 잘못 매수해도 이익을 낼 수 있습니다.
하지만 하락장에서는 조금만 잘못 매수해도 모든것을 잃을 수 있기 때문에 조심해야합니다.
보유금액의 30%만 매매에 임하는 것이 좋습니다.
리스크 관리를 하면서 상승장에 대비해야 하기 때문입니다.
하락장에서 위험관리보다 중요한것은 자금관리입니다
하락장에서 10% 수익은 사실 큰 수확입니다.
그러기 위해서는 철저한 손절매원칙을 지켜야합니다.
매수는 누구나 잘 할 수 있지만 매도는 어렵습니다.
특히 손해를 보고 있을때 매도시점 찾기는 더욱 어렵죠 ㅠ
손절매의 5%룰을 지켜야 손실의 폭을 어느 정도 선에서 줄일 수 있습니다.
약세장에서는 우량주 위주로 투자하고 알지못하는 종목을 피해야합니다.
잘 알지못하는 종목은 잘못 사면 영원히 일어서지 못하고 회복불능이 될 수 있습니다
- 제가 제일 안되는게 손절입니다;;
그래도 잘 아는 종목만 사기 때문에 기다리면 어떻게든 올라오긴 해서 원금을 잃은 적은 잘 없지만 물리면 바로 장기투자갑니다.. ㅋㅋ
소인배매매법 시절엔 상승장일때도 10퍼만 먹고 팔아버려서 고수익은 꿈도 못꿨죠 ㅠ
4. 미수, 신용거래는 하지마라
레버리지 효과를 극대화하기 위해 일명 빚투, 빚내서 투자하는 분들이 많습니다.
신용거래 융자는 일정기간 증권사에서 돈을 빌려 주식을 사는 건데 무서운것은 매수한 주식이 일정 담보유지비율 밑으로 내려가면 내 의지와 상관 없이 담보부족분만큼 반대 매매 (강제 매도)가 되는 것입니다.
이것이 바로 깡통계좌가 되는 길이죠
결론적으로 미수와 신용거래는 절대로 해서는 안되는게 원칙입니다.
매매하면 얼마나 이익인가를 계산해보며 유혹에 빠지기 쉬운데 그 반대도 생각해 보아야 할 것입니다.
- 다행히 저는 빚을 극혐해서 미수,신용에 대해서는 유혹에 강한편입니다 ㅋㅋ
5. 본인의 판단으로 매수하라
주식에 대한 판단은 투자자에게 있듯이 매수하거나 매도하는 일도 투자자의 몫입니다.
자신이 판단해서 하는것이 가장 바람직한 방법입니다.
특히 신중해야될 하락장에서 남에게 자금을 맡기는 것은 상당히 위험합니다.
하락장으로 전환하는 때에는 주식을 사고 팔고 하는것이 중요한것이 아니라 어느 시점에 다시 매수해야되는가가 더 중요한 포인트입니다.
현금비중을 늘리는 것이 자금관리의 일부분이라 할 수 있어요.
현금을 많이 확보하고 있다는 것은 언제든지 다른 투자자보다 먼저 행동할 수 있고 수익을 낼수 있다는 뜻이니까요.
다시 상승세로 전환될때 만은 수익을 낼 수 있는 여건이 됩니다.
- 한창 금리 인상 이야기 나올때 현금확보한다고 종목 싹 정리해놓고 다시 야금야금 늘어나서 예전보다 지금 주식비중이 더 높아요 ㅠ
6. 매수/매도할 때 남에게 말하지 마라
대부분의 투자자는 시장흐름에 편승해야 이익을 낼 수 있습니다. 하지만 흐름을 마지막까지 따라가지 말고 일정한 목표 수익달성 시점에 빠져 나와야만 성공할 수 있습니다.
상승장에서는 무릎에 사서 어깨에 팔아야합니다.
하락장이라면 당장 보유주식을 매도해야합니다. 하락하더라도 연속적으로 하락하는 것은 아닙니다
그래서 오르면 팔고 내리면 더 빨리 파는 전략이 필요합니다
7. 한방에 승부하지마라
인생에 한방이란 없습니다.
현재 고수라고 불리는 분들도 여러분과 똑같은 심정으로 투자를했고 역경과 고난을 거쳐 지금의 위치에 있는 것입니다.
한번만 잘하면 대박이고 그러면 투자를 안할거라는 사람도 고수익을 내면 또 이번이 마지막이라면서 투자를 하게 될거니까요
투자금액보다 투자원칙을 얼마나 잘 따라하느냐가 더 중요합니다
여유자금으로 투자하면 마음의 여유가 생기기 때문에 더 확신을 가지고 정확한 투자를 하게 됩니다.
주식이든 선물, 옵션이든 시장에서 살아남는 것이 중요합니다.
그러기 위해서는 재기 할 수 있는 종자돈은 있어야 합니다.
기회는 다시 오게 되어 있습니다.
8. 운이 없다고 생각하지마라
운칠기삼
모든일의 성패는 운에 달려 있는것이지 노력에 달려 있는 것이 아니다.
운이 7할 재주가 3할
주식투자를 하다보면 이익을 낼 때는 자만심에 빠져있다가 손해를 보면 왜 나만 안되나하고 실망할 때가 많은데요.
투자란 이익을 볼 때도 있고 손해를 볼 때도 있는 것입니다.
자신을 잘 알려고 노력하는 것도 하나의 투자전략입니다.
그리고 좀더 긍정적으로 행동하기 위해 자신을 사랑하는 4가지 방법을 배워야합니다.
첫째 , 자신에 대한 부정적인 이미지를 빨리 버려야 합니다.
둘째 , 나는 행복하다고 믿으세요.
셋째 , 고난이 찾아오면 지금보다 최악의 상황을 생각해야 합니다.
넷째 , 희망이 있다면 목표를 세우세요.
9. 수십개 종목이면 정리하라
워런 버핏의 가장 중요한 투자 전략중 하나는 바로 분산투자를 하지 않는 것입니다.
보통 개인투자자들이 분산투자를 통해 리스크를 관리하는 것과는 반대죠
많은 종목을 보유하고 있으면 위험은 분산될 수 있지만 수익까지 분산됩니다.
특히 동일 업종내 비슷한 종목간의 분산은 아무런 의미도 없습니다.
그리고 많으면 많을 수록 개별 관리가 어려워 매도 시점을 파악하기가 힘듭니다.
2~3종목이 제일 좋습니다
- 줄인다고 줄인게 지금 8개입니다(국내주식); 이것도 좋은것 같고 저것도 좋은것 같고 쇼핑하듯 담다보니 이렇게 되네요
별 비중도 없고 비슷한 업종 아이들은 정리를 해야 할 것 같습니다.
'시세는 천리동풍'
천정과 바닥은 아무도 모른다
하지만 상승이나 하락은 결정적인 계기가 생기기 전까지는 오래 간다
상승세로 전환됐다고 바로 팔거나 하락 반등했다고 바로 사면 안된다
10. 내돈으로만 투자하라
소액으로 할 때는 여러번 성공해서 자신을 가지다가 욕심이 생겨 단기간에 벌려고 큰 금액을 투자하면 실패하는 경우가 많습니다.
소액일때는 심적 부담이 적어 객관적으로 볼 수 있어 편안하게 투자해 성공하게 되지만 거액을 동원할 때는 욕심이 생긴 뒤라 이성적으로 판단할 수 없을 정도로 눈이 멀기 때문입니다.
남의 돈, 빌린 돈을 가지고 투자해서는 안됩니다. 여유자금으로 해야합니다.
아무리 강조해도 지나치지 않는 말입니다.
위험을 간과한채 수익에만 집착하는 투자의 형태는 상당히 위험합니다.
친구돈 은행돈을 빌려서 투자하는 것은 위험을 배제한채 수익만 좇는 것입니다.
너무 큰 욕심을 가지고 덤비는 것보다 위험을 준비하는 가운데 투자비중을 정해야 합니다.
이는 다시 매수 기회가 왔을때 매수할 수 있는 자금의 확보를 위해서 입니다.
- 지금은 몇년 전보다 시드가 커졌지만 그래도 나름 욕심은 안부리고 원금은 안잃으려고 하고 있는것 같습니다 ㅎㅎ
다음 매수 기회를 위한 투자비중을 잘 생각해 봐야 될 것 같네요
나는 어느쪽일까,, ?
| 성공자 | 실패자 |
| 폭락할 때도 고독하게 매입하는 용기 | 폭락할 때 공포에 질려 매도 |
| 황금처럼 보일 때도 단호하게 팔 수 있는 자제력 | 오를 때 탐욕 때문에 상투 매수 |
| 최선을 추구하면서 최악을 피하기위한 사전 준비성 | 신용거래, 미수, 부채에 의한 한탕주의 |
| 눈앞의 이익보다 적절한 위험분산과 현금보유의 균형 | 풀베팅해야 직성이 풀리는 편향성 |
| 추격매수하지않고 현금보유를 즐기는 인내 | 현금보유를 참지못하는 조급성 |
| 생선머리와 꼬리는 남에게 넘길 수 있는 아량 | 팔고난 후 후회하고 사고 난후 후회 하는 우울증 |
| 자기 논리에 따라 매매하는 뚜렷한 자기신념 | 공부는 하지 않고 정보에만 기웃거리는 한건주의 |
| 목표수익에 따라 자기를 관리하는 철저함 | 기회가 왔을 때도 마냥 주춤거리는 우유부단 |
| 끈질긴 종목 분석과 단호한 판단력 | 주먹구구 식으로 투자하는 원시성 |
아직 갈 길이 머네요 ..
나의 투자원칙을 한번 더 다 잡아야겠다고 느끼게 해주는 책이었습니다
슈퍼리치 절대투자원칙 50가지저자송명덕출판신진리탐구발매2010.01.20.
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